Для чего нужны ограничения по переводам между картами физических лиц?

🔵 В Узбекистане установлены ограничения на переводы между банковскими картами физических лиц с целью предотвращения незаконных финансовых операций, таких как отмывание денег и финансирование терроризма. Эти меры направлены на обеспечение финансовой безопасности и прозрачности денежных потоков в стране.

Подозрительными считаются операции, при которых сумма переводов с одной банковской карты через мобильные приложения на другие карты или электронные кошельки достигает 500 базовых расчетных величин (БРВ) — это эквивалентно 187 500 000 сумов — единовременно или в совокупности в течение 30 дней. Также к подозрительным относятся следующие операции, выполняемые единовременно или многократно в течение срока до 30 дней:

Мониторинг подозрительных операций:
🗄 Поступление на карту суммы свыше 500 БРВ с одной или нескольких карт (кошельков).

🗄 Перевод через мобильное приложение денег с 5 или более карт (кошельков) на один зарубежный кошелек, либо поступление денег на 5 и более карт (кошельков) с одного зарубежного кошелька.

🗄 Перевод через мобильное приложение денег с карты (кошелька) на 5 и более зарубежных карт (кошельков), либо поступление денег на карту (кошелек) с 5 и более зарубежных карт (кошельков).

Данные ограничения на переводы между картами физических лиц в Узбекистане регулируются Центральным банком и направлены на обеспечение финансовой безопасности и прозрачности денежных потоков.

Эти меры направлены на предотвращение отмывания денег, финансирования терроризма и других незаконных финансовых операций, а также на защиту финансовой системы страны.

🌐 @finlituzb 🌐 @finlituzb_ru