Госрегулятор внедряет правила KYC и AML в области оборота крипто-активов
📜 Опубликован
проект Правил внутреннего контроля по противодействию легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов
Согласно проекту Правил под «клиентом» понимается физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами лиц, осуществляющих деятельность в области оборота крипто-активов. При этом надлежащая проверка клиента – это проверка клиента и лиц, от имени которых он действует, идентификация бенефициарного собственника клиента, а также проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о нем и его деятельности.
Исходя из пунктов 21-23 проекта Правил, надлежащая проверка клиента должна осуществляться:
➖при установлении деловых отношений с клиентом;
➖при заключении договора с клиентом на предоставление услуг, связанных с оборотом крипто-активов;
➖при возникновении любых подозрений о проведении операции с целью легализации доходов, полученных от преступной деятельности, или финансирования терроризма;
➖при наличии сомнений относительно достоверности ранее полученных данных о клиенте;
➖при осуществлении разовых сделок, сумма которых превышает
$1 тыс. в эквиваленте на день осуществления операции.
Меры по надлежащей проверке клиента обязательно включают:
➖идентификацию и верификацию клиента с использованием надежных источников информации и документов;
➖проверку личности и полномочий клиента и лиц, от имени которых он действует, на основании соответствующих документов;
➖идентификацию бенефициарного собственника клиента;
➖проведение на постоянной основе изучения деловых отношений и операций, осуществляемых клиентом, в целях проверки их соответствия сведениям о таком клиенте, изучения целей и характера его деятельности, а также источников происхождения имущества, в том числе крипто-активов.
В отношении публичных должностных членов их семей и близких к ним лицами, выступающих в качестве участника операции или бенефициарного собственника клиента, лица, осуществляющие деятельность в области оборота крипто-активов, должны:
➖применять разумные меры для проверки сведений о статусе публичного должностного лица и определения источника денежных средств или иного имущества по операции;
➖устанавливать деловые отношения (или продолжать для существующих клиентов) с публичным должностным лицом только с разрешения руководства;
➖осуществлять усиленные меры по надлежащей проверке клиента.
Также, согласно пункту 30 проекта Правил, лица, осуществляющие деятельность в области оборота крипто-активов, отказывают клиентам в проведении операции в случае:
➖невозможности применения мер по надлежащей проверке клиента;
➖невозможности завершения идентификации или получения данных по результатам надлежащей проверки клиента, указывающих на нецелесообразность установления с ним деловых отношений;
➖предоставления заведомо недостоверных документов или непредставления запрашиваемых документов;
➖в иных случаях, предусмотренных законодательством.
Напомним, что в октябре 2020 года в статью 12
Закона «О противодействии легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» внесено дополнение о том, что лица, осуществляющие деятельность в области оборота крипто-активов являются организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, следовательно, они обязаны самостоятельно принимать меры по надлежащей проверке клиентов.
🔍 См
ПП-3926 от 02.09.2018г. «О мерах по организации деятельности крипто-бирж в Республике Узбекистан»
#крипторынок
