При снятии денег с депозитного счета банк потребовал у вкладчика справку о происхождении этих денег, иначе деньги не отдают
Сразу несколько человек на этой неделе сообщили о такой ситуации. В подтверждение они несли договора о продаже машины или недвижимости.
Почему у банка такой вопрос возник только при снятии денег, а не когда человек их банку принес?
И почему такую справку требуют не налоговые или правоохранительные органы (с ними то это было б понятно) а коммерческая компания, оказывающая услугу?
Причем предел суммы, по которой запрашивают справки все называют разный.
Понятно, что это какая-то внутренняя инструкция. Но она не должна идти в разрез с законодательством.
Большинство пишут, что при снятии денег с них никакие справки не требовали. Но эти отдельные случаи, когда собственные деньги не отдали без справки, напрягает.
АПД:
Нашли постановление ЦБ #2886
https://lex.uz/docs/3212192
По нему Банк имеет право требовать от клиента информацию при:
1. Внесении наличными суммы, превышающей 500 БРВ (это около 15 тыс $ , 187.5 млн сумов)
2 снятии такой же суммы
⚜️Лилия Николенко для @potrebitel_uz
#банки #вклады
Сразу несколько человек на этой неделе сообщили о такой ситуации. В подтверждение они несли договора о продаже машины или недвижимости.
Почему у банка такой вопрос возник только при снятии денег, а не когда человек их банку принес?
И почему такую справку требуют не налоговые или правоохранительные органы (с ними то это было б понятно) а коммерческая компания, оказывающая услугу?
Причем предел суммы, по которой запрашивают справки все называют разный.
Понятно, что это какая-то внутренняя инструкция. Но она не должна идти в разрез с законодательством.
Большинство пишут, что при снятии денег с них никакие справки не требовали. Но эти отдельные случаи, когда собственные деньги не отдали без справки, напрягает.
АПД:
Нашли постановление ЦБ #2886
https://lex.uz/docs/3212192
По нему Банк имеет право требовать от клиента информацию при:
1. Внесении наличными суммы, превышающей 500 БРВ (это около 15 тыс $ , 187.5 млн сумов)
2 снятии такой же суммы
⚜️Лилия Николенко для @potrebitel_uz
#банки #вклады