Крутое решение от ЦБ (Национальный банк) Республики Казахстан 🇰🇿
🔒 Национальный Банк РК в прошлом году объявил о запуске Центра по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центр). Проект реализован совместно с правоохранительными органами и участниками финансового рынка. Его задача — противодействовать мошенничеству, выявлять и блокировать подозрительные операции, а также вести единую базу данных.
🌐 Принцип работы
📊 Антифрод-центр позволяет участникам системы обмениваться информацией о мошеннических действиях в режиме реального времени.
🔍 Платежные организации и другие субъекты, работающие с Антифрод-центром, самостоятельно выявляют подозрительные операции с помощью внутренних систем мониторинга и триггеров. Антифрод-центр обрабатывает только операции, переданные участниками.
⏳ Если платежный сервис выявляет подозрительную операцию, он передает данные в Антифрод-центр и приостанавливает транзакцию на 3 рабочих дня, уведомляя клиента о причине. Антифрод-центр передает информацию правоохранительным органам, которые принимают решение в этот срок.
⚙ Если нарушения нет, платеж проводится. Если нарушение подтверждено, данные участников операции (ИИН, номера телефона, счета в банке, карты) вносятся в единую базу получателей мошеннических платежей.
🎯 С момента запуска предотвращены мошенничества на сумму около 600 млн тенге, зарегистрировано более 7500 случаев.
🌟 Планируется внедрение ИИ для повышения эффективности выявления мошенничеств, совершенствования законодательства и подключения всех участников системы. Это обеспечит еще большую защиту средств граждан и укрепит доверие к финансовым институтам.
Нам бы тоже такого🤔👍
🔒 Национальный Банк РК в прошлом году объявил о запуске Центра по обмену данными о мошеннических транзакциях (Антифрод-центр). Проект реализован совместно с правоохранительными органами и участниками финансового рынка. Его задача — противодействовать мошенничеству, выявлять и блокировать подозрительные операции, а также вести единую базу данных.
🌐 Принцип работы
📊 Антифрод-центр позволяет участникам системы обмениваться информацией о мошеннических действиях в режиме реального времени.
🔍 Платежные организации и другие субъекты, работающие с Антифрод-центром, самостоятельно выявляют подозрительные операции с помощью внутренних систем мониторинга и триггеров. Антифрод-центр обрабатывает только операции, переданные участниками.
⏳ Если платежный сервис выявляет подозрительную операцию, он передает данные в Антифрод-центр и приостанавливает транзакцию на 3 рабочих дня, уведомляя клиента о причине. Антифрод-центр передает информацию правоохранительным органам, которые принимают решение в этот срок.
⚙ Если нарушения нет, платеж проводится. Если нарушение подтверждено, данные участников операции (ИИН, номера телефона, счета в банке, карты) вносятся в единую базу получателей мошеннических платежей.
🎯 С момента запуска предотвращены мошенничества на сумму около 600 млн тенге, зарегистрировано более 7500 случаев.
🌟 Планируется внедрение ИИ для повышения эффективности выявления мошенничеств, совершенствования законодательства и подключения всех участников системы. Это обеспечит еще большую защиту средств граждан и укрепит доверие к финансовым институтам.
Нам бы тоже такого🤔👍