Почему трейдеры просят предоставить
фото карты на фоне сделки? Это происходит на всех p2p-площадках, при попытке купить криптовалюту у трейдера. Так трейдеры защищают себя от очень распространённой мошеннической схемы
"треугольник".
Мошенник вступает в контакт с жертвой, предлагая что-либо купить, либо оказать какую-либо услугу. Мошенник просит жертву произвести полную или частичную предоплату. И если жертва соглашается, то мошенник открывает сделку на p2p-обменнике по покупке криптовалюты, получает реквизиты для оплаты у трейдера и передаёт эти реквизиты жертве. Ничего не подозревающая жертва производит оплату, после чего мошенник выводит приобретённую криптовалюту и просто исчезает. Обманутая жертва может обратиться в полицию, которая найдет получателя платежа, а это будет p2p-трейдер, у которого могут возникнуть серьёзные проблемы.
Чтобы защититься от этой схемы трейдеру необходимо убедиться, что отправитель платежа знает его предназначение, т.е. что он не является жертвой мошенника. Поэтому:
🔹 Прежде чем выдать реквизиты для оплаты, трейдер просит предоставить фото карты на фоне сделки. На данном фото должны быть видны последние четыре цифры карты и имя владельца. При получении платежа трейдер сможет проверить эти данные.
🔹 Комментарий к платежу, например "Сделка на BitPhoenix". Такой комментарий точно указывает, что автор платежа понимает что он делает.
Обычно с конкретным трейдером это надо выполнить всего
один раз, и последующие сделки с ним с использованием той же карты будут происходить уже без повторения этой процедуры.
🤝 BitPhoenix Bot
💬 BitPhoenix Чат
📝 Bitphoenix Блог
